比特币真的适合“洗钱”和投机吗？

日前，外媒彭博社援引知情人士的话报道称，中国央行等监管机构正在研究出台措施，限制将人民币兑换成美元并通过比特币向境外汇款的“地下兑换”行为。交易。据报道，正在考虑的措施可能包括限制国内交易所将比特币转移到海外平台，或者限制可以转移到海外平台的比特币数量。

牵扯到当下炙手可热的金融科技行业，这一消息一出更是迫在眉睫，各大平台争相转载。市场有传言称，基于区块链技术的比特币交易，由于其去中心化的交易特性，与传统金融渠道不同比特币洗黑钱被抓风险高吗比特币洗黑钱被抓风险高吗，无需监管机构或金融机构审核，可以跨境自由高速流通。因此，对于“回笔”来说，这是一种非常方便的方式。而正因为如此，这也是监管关注的地方，担心不法分子利用它“洗钱”，投机者进行“地下交易”等等。

事实上，基于区块链的比特币真的存在这样的隐患吗？

比特币交易平台OKCoin创始人兼CEO徐星星告诉雷锋网（公众号：雷锋网），“这根本不现实，不可能实现，做出上述猜测的人肯定从未真正交易过比特币。硬币。” 徐明星解释说，首先，在中国购买大量比特币将受到交易平台严格的反洗钱调查，国内正规交易平台将严格遵守KYC（Know your customer）政策和 AML（反洗钱），它调查持有大量资金的用户。

以OKCoin为例，平台将对用户大额资产来源进行审核，并要求其提供资产合法来源证明，平台将拒绝对不符合其身份的大额资产进行充值。“另外，外资银行和交易平台的反洗钱政策比较复杂，如果一笔钱或者比特币凭空出现，没有任何一家外资机构或银行允许你取款和转账，你需要提供资金合法来源的证明。”

“与此同时，世界上比特币的价格也在不断波动，通过比特币兑换货币是一种假设，其操作难度比传统手段要高得多。”

无独有偶，对于“比特币助长洗钱”的说法，万向区块链实验室创始人肖峰表示，比特币严格的数据存储、不可篡改、永久可追溯等特性，正是非法转移的克星。转账是全网广播的，”经济学博士肖峰说，“而且，最好的洗钱方式其实是现金交易，留下的痕迹最少。”

区块链作为新兴技术，备受关注。2016年8月，世界经济论坛最新报告预测，比特币底层技术区块链将在全球金融体系中占据中心地位。徐星星表示：“无论是区块链还是比特币，技术绝对不是逃避监管的手段。监管部门制定监管规范，防止区块链和比特币被用于非法用途，可以更好地引导行业健康成长。”